Top Wealth Management Companies

by Mark Kolakowski

Dessa 10 företag genererar betydande vinster

När du är i färd med att välja det bästa förvaltningsföretaget att arbeta för, är det ett rimligt sätt att begränsa fältet att fokusera på de bästa företagen när det gäller lönsamhet. Rikshantering erbjuder traditionellt en mycket stabilare intäkts- och vinstflöde än de ganska volatila och konjunkturbaserade investmentbank- och värdepappershandelfunktionerna .

Denna notering av de främsta konkurrenterna i detta fält rankas av beloppet före skatt som genereras av sina förvaltningsavdelningar. Fastän definitionen av förmögenhetsmarknaden är mycket elastisk och den kan variera per företag innehåller en allmänt accepterad variant kunder med minst 1 miljon dollar i finansiella tillgångar, men många företag sätter baren lägre till 250 000 dollar.

01 UBS

UBS genererar cirka 3 miljarder dollar i resultat före skatt från förvaltningsverksamhet exklusive extraordinära poster för otillåtna handelsförluster. Detta utgör över hälften av den totala vinsten före skatt för företaget som helhet.

Medan UBS har varit i de finansiella nyheterna för aggressiva kostnader och antal anställda under de senaste åren syftar dessa initiativ till att mäta investeringsbank och värdepappershandel för att öka fokus och tonvikt på förmögenhetsförvaltning.

UBS har ett stort fotavtryck bland förmögenhetsförvaltningskunder i Amerika med ungefär hälften av alla sina förmögenhetshanteringsmedel från kunder på västra halvklotet. Cirka 10 procent av tillgångarna kommer från schweiziska kunder och 25 procent från andra européer.

02 Bank of America

En Bank of America kort försäljning är en sällsynt sak. © Stor lagerfoto

Bank of America är moderbolaget till Merrill Lynch , och det ingår även dess divisioner för US Trust och Bank of America Private Wealth Management i sin segmentrapportering för Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch och Morgan Stanley är i nära konkurrens för den största styrkan av finansiella rådgivare på den amerikanska marknaden med över 15 000 vardera, men Merrill Lynch har de mest produktiva finansiella rådgivarna. De genomsnittliga 1 miljon dollar i intäkterna vardera.

03 Wells Fargo

Wells Fargo rankar tredje med över 2 miljarder dollar i förmögenhetsförvaltning före skatt. Dess bankverksamhet är så stor att detta motsvarar under 10 procent av företagets totala. Förvärvet av Wachovia gjorde Wells Fargo till en viktig nationell aktör inom värdepappersmäklare.

04 Credit Suisse

Credit Suisse leder fältet med avseende på andelen av totala vinster före skatt som härrör från kapitalförvaltning - en robust 75 procent. Kredit Suisse är en stor aktör inom privatbank och värdepappersmäklare och har också en diversifierad förvaltningsverksamhet.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase är en sammanslagning av Banc One, Chase Bank och den gamla Wall Street Investment Bank och förvaltningsföretaget JP Morgan & Co. Det tjänar cirka 1,5 miljarder dollar i vinst före skatt från förvaltningsverksamhet, vilket står för cirka 6 procent av Företagets totala.

06 Morgan Stanley

Morgan Stanleys förmögenhetshanteringsverksamhet har förbättrats avsevärt genom förvärvet av Smith Barney från Citigroup. Förvaltningsavdelningen bidrar med över 50 procent av den totala vinsten före skatt. Morgan Stanley har ökat sin ägarandel i den tidigare Smith Barney till 100 procent ägande.

07 HSBC

HSBC är en global bankgigant som tjänar nästan 1 miljarder dollar i vinst före skatt från förmögenhetsförvaltning, men det motsvarar endast en blygsam 5 procent av sitt totala resultat.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank är en Frankfurt-baserad bank som tar emot cirka 8 procent av sina totala vinster före skatt från förmögenhetsförvaltning, eller knappt 500 miljoner dollar.

09 Barclays

Barclays har sitt huvudkontor i London och genererar cirka 400 miljoner dollar i vinst före skatt från förmögenhetsförvaltning, eller cirka 7 procent av den totala bottenlinjen.

10 BNP Paribas

Rikshanteringsenheten BNP Paribas har utsetts till den bästa privata banken i Frankrike och den bästa banken globalt för filantropiska tjänster, enligt Global Private Banking Awards gemensamt organiserade av tidningarna Banker och Professional Wealth Management .

Företaget rapporterar nästan 300 miljoner dollar i vinstförvaltningsvinster före skatt för cirka 3 procent av företagets totala.

Påverkan på vinster

De vinster som tillskrivs förvaltningsavdelningarna i dessa företag kan påverkas starkt av politiken och förfarandena för överföringsprissättning. Odds är att transaktioner som kommer från förvaltningsföretagskunder kan bidra till betydande vinst som tillskrivs andra divisioner av dessa företag, såsom investment banking och värdepappershandel.