Finansiell rådgivare Arbetsbeskrivning
Vad gör finansiella rådgivare? Finansiella rådgivare hjälper kunderna att skapa lönsamma planer för att hantera sina finanser med enskilda och familjesituationer.
Nya kunder
Finansiella rådgivare spenderar mycket tid och energi, särskilt under de tidiga stadierna av sin karriär, att fylla i sina kundrader genom att prospektera nya kunder.
De möter utsikterna och försöker övertyga dem om att logga in som kunder. De engagerar etablerade kunder och intervjuar dem för att bedöma deras risk tolerans och finansiella mål.
Investeringsrekommendationer
Finansiella rådgivare rekommenderar en blandning av investeringar som aktier, obligationer, fonder och fastigheter för att hjälpa kunder att nå sina mål för högskolebesparingar, pensionering och förmögenhetsbyggande. De rekommenderar en fördelning av tillgångar som överensstämmer med kundernas risk tolerans och deras livsstil.
Var Finansiella Rådgivare Arbetar
Finansiella rådgivare arbetar ofta för stora finansiella tjänster, även om de kan placeras i små lokalkontor för dessa företag. Många finansiella rådgivare driver egen verksamhet och arbetar självständigt eller med några partners.
Utbildning, utbildning och certifieringar
Finansiella rådgivare behöver tjäna en kandidatexamen för att kvalificera sig för positioner. Rådgivare drar nytta av kurs i ekonomi, matematik, finans, investeringar, redovisning och beskattning.
De flesta finansiella tjänster företag har utbildningsprogram för att utrusta akademiker och karriärväxlare med grundläggande kunskaper och färdigheter. Finansiellt kan förbättra sin trovärdighet med kunder genom att tjäna en ekonomisk planeringsintyg som Certified Financial Planner Designation (CFP).
Finansiell rådgivare Löner
Enligt Bureau of Labor Statistics tjänade finansiella rådgivare i genomsnitt $ 90.530 i 2016.
De 10% av de ekonomiska rådgivarna tjänade minst 208 000 dollar medan de lägsta 10% tjänade mindre än 41,160 dollar. Finansiella rådgivare som arbetar för värdepappersföretag tjänar högre än genomsnittliga löner och rådgivare som arbetar för gemenskapsbanker och kreditföreningar tenderade att tjäna lägre än genomsnittliga löner.
Prestationsbaserad ersättning och bonusar
Rådgivare som är anställda av finansiella tjänster företag får ofta bonusar, och att ersättning inte ingår i dessa siffror. Ersättning är knutet direkt till produktiviteten när det gäller avgifter för sålda varor, förvaltade tillgångar och / eller de genererade finansieringsplanerna.
Eftersom löne- och arbetssäkerhet är starkt baserad på prestanda, finns det en hög uttagsgrad för nya rådgivare som inte kan möta utmaningen att bygga en lönsam kundlista.
Finansiell rådgivare / Planner Färdigheter
Här är en lista över färdigheter ekonomiska planerare och rådgivare behöver för CV, omslag, jobbansökningar och intervjuer. Erforderliga färdigheter kommer att variera beroende på det jobb du ansökar om, så se även vår lista över kompetenser listade efter jobb och typ av skicklighet .
A-C
- Bokföring
- Noggrannhet
- Aktivt lyssnande
- rådgivning
- Analys
- Analytisk
- Analysera aktiemarknadstendenser
- Bedömning av risk tolerans
- Balansera risk och belöning
- Budgetering
- Bygga relationer
- Klientmöten
- Kundservice
- Kallt samtal
- samarbeta
- Kommunikation
- efterlevnad
- Compliance Standards
- Consulting
- Hantera motgångar
- rådgivning
- Skapa portföljer
- Kritiskt tänkande
- Kundservice
D-I
- Detaljerad orientering
- Entrepreneurial
- Fastighetsplanering
- Utvärdering av kundbehov
- förklara
- Anläggning med datorprogramvara
- Fylla i formulär och applikationer
- Finansiell analys
- Finansiell planering Certifiering
- Finansiella planeringsverktyg
- Finansieringskollegiet
- Flexibilitet
- Branschregler och föreskrifter
- Industristandarder
- påverka
- instruera
- Integritet
- Inter
- Tolka forskningsrapporter
- investeringar
- Intervju
M - P
- Hantera portföljer
- marknadsföring
- Matematisk
- Microsoft excel
- Microsoft Office
- Motivering
- nätverk
- Löpande lärande
- organisations~~POS=TRUNC
- Prestationshantering
- Uthållighet
- övertygande
- Placering av affärer
- PowerPoint
- Presentation
- Problemlösning
- Befordran
- Prospektering för kunder
R-W
- rekommendera
- Rekrytering
- Forskning
- Elasticitet
- Pensionsplanering
- försäljning
- Självstyrd
- Förenkla komplexa koncept
- Social Media Marketing
- Strategisk planering
- Strategiskt tänkande
- Stresshantering
- övervaka
- Skatteplanering
- Tidsplanering
- Träning
- Verbal Communications
- Förmögenhetsförvaltning
- Arbeta självständigt
- Skriftlig kommunikation
- Skrift
Sysselsättningsutsikter
Enligt presidiet för arbetsstatistik förväntas sysselsättningen av personliga finansiella rådgivare öka med 15 procent från 2016 till 2026, mycket snabbare än genomsnittet för alla yrken.
Faktorer som påverkar tillväxten inkluderar en åldrande befolkning av pensionärer som behöver hjälp med finansiell planering och utvecklingen mot självstyrda pensionsresurser i stället för företagskontrollerade pensioner. Den ökade användningen av automatiserade planeringsresurser kan begränsa tillväxten av möjligheter för finansiella rådgivare.
Snabbfakta: Finansiell rådgivare ( Arbetshandbok för Outlook )
Relaterade artiklar: Lön Jämförelse Verktyg | Lönekalkylatorer | Topp 20 högsta betalningsjobb