Kontaktpunkter
I ett värdepappersföretag i Wall Street är den primära relationen för en icke-finansiell institutionell kund sannolikt en senior investmentbanker, särskilt en med expertis inom värdepappersgarantier eller fusioner och förvärv.
Alternativt, om kunden använder värdepappersföretaget primärt för att utföra handlar, kan en institutionell säljare eller kontochef hantera förhållandet. I en kommersiell bank är den relativa chefen bunden att vara en högre utlåningsansvarig , om en kund utnyttjar lån från den banken.
Den huvudsakliga representanten för en icke-finansiell institutionell kund i sin affärsverksamhet med värdepappersföretag eller handelsbanker kommer sannolikt att vara en chef i företagets finansdepartement . I relationer med investeringsförvaltningsföretag som hanterar anställningspension och 401 (k) konton, är en chef i personalavdelningen lämplig för att vara företagets företrädare.
Småföretagskunder
Småföretag, särskilt de som inte har offentligt handlade skulder eller eget kapital, behandlas normalt som detaljhandelskunder . Deras konton kommer i allmänhet att betjänas av finansiella rådgivare i värdepappersföretag eller av småföretagets långivare i affärsbanker.
Finansiella tjänster Industri Kunder
Det finns stor handel med företag inom finanssektorn, även bland stora, integrerade, diversifierade företag. Särskilt värdepappersföretag som agerar som marknadsaktörer är bundna att ha stora volymer av daglig handel mellan sig, för att hantera sina respektive värdepappersinventeringar och att fylla kundorder för värdepapper som de för närvarande inte äger.
Dessutom kräver värdepappersgarantier ofta att organisera ad hoc-partnerskap (kallat syndikat) mellan ett antal företag att sprida försäkringsrisker och att hitta köpare för de värdepapper som nu erbjuds. Ju större värdepappersemissionen desto större är försäkrings- och försäljningssyndikaten.
Mycket rika personer
Extraordinärt höga värdeminister (till exempel de som har över 100 miljoner dollar i tillgångar) kan betjänas via institutionella försäljningskanaler, snarare än via de finansiella rådgivarkanalerna som tjänar privatkunder. Detta är särskilt sant om dessa individer har egna finansiella rådgivare (eller familjeverkstäder) förutom det ifrågavarande företaget, och istället använder det företaget strikt att utföra affärer och att få investeringsprodukter.
Institutionella affärsområden
Observera att vissa avdelningar och verksamhetsgrenar inom finansbranschen typiskt definieras som institutionella. Investeringsbanker är ett exempel, baserat på kundernas natur.
Värdepappershandel är ett annat exempel; Även om denna funktion tjänar både detaljhandels- och institutionskunder, tenderar övervägande av handelsvolymen att vara på uppdrag av institutionerna.
Handelsfunktionen har också en nära koppling till investeringsbankfunktionen, vilket skapar värdepapper som därefter kommer att handlas på sekundärmarknaden.
Även om rapporter och analyser som utvecklats av inhemska värdepappersforskningsavdelningar tenderar att riktas mot detaljhandelsrådgivare och detaljhandelskunder, kommer dessa grupper förmodligen att organiseras i den institutionella hälften av ett diversifierat företag.